Bank Pocztowy zaostrza reguły wpłacania gotówki na rachunek bankowy

Bank Pocztowy zaostrza reguły wpłacania gotówki na rachunek bankowy

Artykuł wprowadzono: 25 lutego 2020




Od wczoraj w Banku Pocztowym (La Banque postale) obowiązują zaostrzone przepisy dotyczące wpłacania gotówki w kasie banku. W zależności od wysokości kwoty trzeba uzasadnić jej pochodzenie lub okazać fakturę.

W miniony poniedziałek Bank Pocztowy wprowadził obostrzenia dotyczące wpłaty gotówki na rachunek bieżący lub oszczędnościowy (Livret A). Celem jest przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Konkretnie, przy wpłacie kwoty mniejszej lub równej 1 500 euro w ciągu 30 dni, dokonanej w kasie banku, od klientów wymagane jest „oświadczenie o pochodzeniu funduszy”. Dotychczas do zdeponowania gotówki na rachunku wystarczało okazanie dowodu tożsamości.

Przy wpłacie kwoty wynoszącej od 1 501 do 10 tys. euro Bank Pocztowy wymaga teraz okazania faktury lub pisma notarialnego, w przypadku spadku.
Natomiast niemożliwa jest już wpłata kwoty powyżej 10 tys. euro w ciągu kolejnych 30 dni.
Ponadto wpłaty kwoty do 1500 euro może dokonać tylko właściciel rachunku lub jego przedstawiciel prawny. To nie wszystko, gotówka musi być zdeponowana w tym urzędzie pocztowym, do którego rachunek jest przypisany.

Nowe reguły dotyczą tylko wpłat dokonywanych w kasie banku. Bank Postale zapowiada jednak kontrole wpłat wykonywanych za pośrednictwem terminalu (wpłatomatu). Będą one przeprowadzane po obserwacji zwyczajów klienta odnośnie wpłacanych przez niego kwot. 


Najpopularniejsze

Zobacz także